マネーフォワード クラウド会計をスムーズに導入・活用いただくために、まずは「事前準備」についてご説明します 。この章では、ご用意いただくものや、初期設定前に必ず知っておいていただきたい重要なルール（オーナー権限など）について解説します。
【この記事の要点まとめ】
- マネーフォワード クラウド会計の導入準備として、経理自動化のために「事業専用」の銀行口座とクレジットカードの用意が必須。
- 金融機関のデータ連携・再連携を行えるのは「オーナー権限」のみのため、個人に依存しない適切なアドレスへの権限付与が重要。
- 設定中の不明点やトラブルは、画面右上のガイドリンクや右下のチャットサポート（有人対応）などの無料サポートを活用して解決できる。
1. ご利用に必要な環境・準備物（必須）
まずは、マネーフォワード クラウド会計を利用するために必ず必要となるものをご準備ください 。
- 登録用メールアドレス: クラウド会計のログインIDを作成する際に使用します 。
- 決済用クレジットカード: 顧問先様が利用料を決済する場合は、クレジットカード情報が必要です 。
2. データ連携・既存の会計ソフトからの移行に向けた準備
新しくマネーフォワード クラウド会計を導入する際、事前に用意が必要なものを記載します 。一部の項目は、お客様ご自身での確認・準備をお願いする場合がございます 。
連携するサービスのログイン情報（※事業専用の口座・カードをご準備ください）
- インターネットバンキングのID・パスワード
- クレジットカードWEB明細のID・パスワード
- その他連携可能サービス（POSレジやECサイト等）のID・パスワード
なぜ事業用の銀行口座やクレジットカードを新しく準備し、プライベートと分離する必要があるのですか？
プライベートの支払いが混ざった口座やカードを連携してしまうと、後から「どれが事業の経費か」を1つずつ確認して仕訳をする途方もない手間が発生します。最初から「事業専用」の口座・カードを作りクラウド会計とAPI連携させることで、明細がすべて経費として自動で取り込まれ、経理の手間を劇的に削減（自動化）することができます。（事業用口座とクレジットカード分離の重要性と実務対応の詳しい説明はこちら）
移行前ソフトからのデータ抽出（※データ移行を行う場合）
- 勘定科目・補助科目データ
- 期首残高・期首補助残高データ
- 過年度・進行期の仕訳データ
3. 金融機関連携におけるご注意点
銀行口座やクレジットカードを連携させる際、いくつか注意すべきポイントがあります 。
- 事前の手続きが必要な銀行があります: 一部の銀行では事前のAPI申込が必要な場合がございます 。
- ネットバンキングのプランによる制限: ご契約のネットバンキングのプランによっては、連携できない場合がございます 。ネットバンキングの場合、「オーナー権限」でのみ連携いただけます 。
- 指定ブラウザがある場合: ネットバンキングを利用できるブラウザが指定されている場合は、指定されているブラウザにてクラウド会計にログイン・連携してください 。
連携したい銀行やクレジットカードがクラウド会計に対応しているか、事前に確認する方法はありますか？
はい、クラウド会計の画面内（「データ連携」＞「新規登録」）から、連携できるサービスを事前に検索して確認することができます 。銀行やカード、電子マネー、通販などのカテゴリーから探すことも可能です 。
4. 【重要】「オーナー権限」について
マネーフォワード クラウド会計を運用する上で非常に重要となるのが「オーナー権限」の選定です 。導入前に、予めどのメールアドレスにオーナー権限を付与するかを検討しておくことをおすすめしております 。
オーナー権限とは？
マネーフォワード クラウド会計のユーザー権限の1つで、金融機関等の連携・再連携操作ができる唯一の権限です 。その他の権限では連携作業ができません 。そのため、日ごろネットバンキングを触る方に設定するのがオススメです 。
運用上の注意点
- グループ会社などで複数事業者を管理する場合: 連携した金融機関の情報はオーナー権限の方のメールアドレスに紐づきます 。グループ会社など、複数の事業者で利用する場合は特に注意が必要です 。どの金融機関をどの事業者で利用するかの選択は可能ですが、選択ミスのないよう設定をお願いいたします 。
- オーナー権限を途中で変更する場合: 他のメールアドレスにオーナー権限を変更をすると、金融機関の情報やそれに紐づいている自動仕訳ルールもなくなってしまいます 。※すでに登録済みの仕訳データが消えることはありません 。
担当者の退職や異動に伴う「オーナー権限」の変更リスクを減らすための、おすすめの運用方法はありますか？
経理担当者が複数いる場合は、経理部の代表アドレスをオーナーアドレスにするなど、個人に紐づかない共有のアドレスを使うこともご検討ください 。これにより、社長や経理担当者など変更の可能性を最小限にする運用が可能になります 。
困ったときのサポート活用法
マネーフォワード クラウド会計の操作で迷った場合や、不具合が生じた場合は、以下のサポートサービスを無料でご利用いただけます。
- サポートページ（マニュアル）
基本的な使い方や、よくあるご質問などが機能ごとに詳しくまとめられています。各設定画面の右上にある「このページのガイド」というリンクをクリックすると、現在開いている画面に関連するサポートページを直接開くことができるので非常に便利です。 - チャットサポート（有人対応）
平日10:30〜17:00の間は、有人のオペレーターによるチャットサポートをご利用いただけます。クラウド会計の画面右下に表示されている「ご質問はこちら」のアイコンをクリックしてお問い合わせください。 - 学習ポータルサイト「活用ナビ」
事業者様向けに用意されている「マネーフォワード クラウド 活用ナビ」では、初期設定から各種機能の活用方法、他のシリーズ機能（給与や請求書など）との連携方法までを無料で学ぶことができます 。
※本記事内のアイキャッチおよび図解イメージは、内容の理解を補助する目的で生成AIを利用して作成しています。